MASAK, finansal kuruluşların özellikle takip etmesi gereken işlem örüntülerini şöyle sıraladı:
- Hesap sahibinin geliri ya da mesleğiyle açıklanamayan yoğun para hareketleri
- Birbiriyle ilgisi olmayan çok sayıda kişiden gelen paranın kısa sürede başka hesaplara aktarılması
- Hesabın ağırlıklı olarak para toplayıp dağıtmak için kullanılması
- Birden fazla hesabın aynı cihaz ya da aynı internet bağlantısı üzerinden yönetilmesi
Bu göstergelerden biri ya da birkaçı tespit edildiğinde banka, hesap sahibinden paranın kaynağı ve transferin amacı hakkında açıklama isteyebiliyor. Hesabın üçüncü kişiler tarafından kullanıldığına dair güçlü belirtiler varsa mobil ve internet bankacılığı sınırlandırılabiliyor ya da tamamen ılabiliyor, banka kartlarının kullanımı durdurulabiliyor ve para transfer limitleri düşürülebiliyor.
Risk devam ederse müşteriye yeni finansal ürün verilmemesi ve bağlantılı hesapların daha sık izlenmesi de gündeme geliyor. Riskin giderilemediği ya da hesabın fiilen başkaları tarafından yönetildiğinin anlaşıldığı durumlarda banka, müşteriyle çalışmayı sonlandırmayı da değerlendirebiliyor.
Google Kaynak Tercihleri
Sıradan Aramaları Unut
Sadece senin için en değerli olan kaynaklarla akışı şekillendir.
